上海电气股吧:富安达现金通货币市场证券投资基金基金合同

时间:2020-11-11 作者:admin

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富安达现金通货币市场证券投资基金
    
    基金合同
    
    基金管理人:富安达基金管理有限公司
    
    基金托管人:交通银行股份有限公司
    
    二零二零年十一月修订
    
    目录
    
    一、前言...........................................................................................................................................1?
    
    二、释义...........................................................................................................................................3?
    
    三、基金的基本情况.......................................................................................................................8?
    
    四、基金份额的分类.......................................................................................................................9?
    
    五、基金份额的发售.....................................................................................................................10?
    
    六、基金备案.................................................................................................................................12?
    
    七、基金份额的申购、赎回与转换.............................................................................................14?
    
    八、基金合同当事人及其权利义务.............................................................................................24?
    
    九、基金份额持有人大会.............................................................................................................31?
    
    十、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序.....................................................................40?
    
    十一、基金的托管.........................................................................................................................43?
    
    十二、基金份额的注册登记.........................................................................................................44?
    
    十三、基金的投资.........................................................................................................................45?
    
    十四、基金的财产.........................................................................................................................55?
    
    十五、基金资产的估值.................................................................................................................57?
    
    十六、基金费用与税收.................................................................................................................62?
    
    十七、基金收益与分配.................................................................................................................65?
    
    十八、基金的会计与审计.............................................................................................................67?
    
    十九、基金的信息披露.................................................................................................................68?
    
    二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.....................................................................75?
    
    二十一、业务规则.........................................................................................................................77?
    
    二十二、违约责任.........................................................................................................................78?
    
    二十三、争议的处理.....................................................................................................................79?
    
    二十四、基金合同的效力.............................................................................................................80?
    
    二十五、基金合同内容摘要.........................................................................................................81?
    
    一、前言
    
    (一)订立《富安达现金通货币市场证券投资基金基金合同》(以下简称“本基金合同”)的目的、依据和原则。
    
    (1) 订立本基金合同的目的
    
    订立本基金合同的目的是明确本基金合同当事人的权利义务、规范富安达现金通货币市场证券投资基金(以下简称“本基金”)的运作,保护基金投资人的合法权益。
    
    (2)订立本基金合同的依据
    
    订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《货币市场基金监督管理办法》(以下简称“《管理办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)、《关于实施<货币市场基金监督管理办法>有关问题的规定》、《证券投资基金信息披露编报规则第5号〈货币市场基金信息披露特别规定〉》(以下简称《信息披露特别规定》)和其他有关法律法规。
    
    (3)订立本基金合同的原则
    
    订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人的合法权益。
    
    (二)本基金由基金管理人依照《基金法》及相关法律法规、本基金合同和其他有关规定募集,并经中国证监会核准。中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
    
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,但本基金管理人并不保证投资于本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益。
    
    投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。
    
    (三)本基金合同是约定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件,其他与本基金相关的涉及本基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述,如与本基金合同有任何冲突,均以本基金合同为准。本基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资人自依本基金合同取得本基金基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对本基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为本基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。本基金合同的当事人应按照《基金法》、本基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
    
    (四)本基金在募集过程中(指本基金募集完成进行验资时)及成立运作后,单一投资者持有基金份额占本基金总份额的比例不得达到或超过50%(运作过程中,因基金份额赎回等情形导致被动超标、基金管理人使用固有资金、公司高级管理人员及基金经理等人员出资认购的基金份额超过基金总份额50%的除外),且后续不存在变相规避50%集中度要求的情形。
    
    (五)本基金合同应当适用《基金法》及相关法律法规,若因法律法规的修改导致本基金合同的内容与届时有效的法律法规的强制性规定不一致,应当以届时有效的法律法规的规定为准,本基金合同应及时做出相应的变更和调整,同时就该等变更或调整进行公告。
    
    (六)本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于2020年9月1日起执行。
    
    二、释义
    
    本基金合同中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
    
    基金或本基金:指富安达现金通货币市场证券投资基金;
    
    基金合同或本基金合同:指《富安达现金通货币市场证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充;
    
    招募说明书:指《富安达现金通货币市场证券投资基金招募说明书》及其更新;
    
    托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富安达现金通货币市场证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充;
    
    业务规则:指《富安达基金管理有限公司开放式基金业务规则》;
    
    发售公告:指《富安达现金通货币市场证券投资基金份额发售公告》;
    
    基金产品资料概要:指《富安达现金通货币市场证券投资基金基金产品资料概要》及其更新(本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于2020年9月1日起执行);
    
    中国:指中华人民共和国(仅为基金合同目的,不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区);
    
    中国证监会:指中国证券监督管理委员会;
    
    中国银监会:指中国银行业监督管理委员会;
    
    《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过,2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订,自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订;
    
    《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订;
    
    《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布,同年6月1日起实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订;
    
    《信息披露办法》:指中国证监会2020年7月26日颁布,同年9月1日起实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订;
    
    《管理办法》:指经中国证券监督管理委员会第73次主席办公会议和中国人民银行2015年第8次行长办公会议审议通过,于2015年12月18日颁布,自2016年2月1日起施行的《货币市场基金监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订;
    
    《信息披露特别规定》:指中国证监会2005年3月25日颁布,同年4月1日起实施的《货币市场基金信息披露特别规定》;
    
    《流动性风险规定》:指中国证监会2020年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订;
    
    元:指人民币元;
    
    基金合同当事人:指受本基金合同约束,根据本基金合同享受权利并承担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人;
    
    基金管理人:指富安达基金管理有限公司;
    
    基金托管人:指交通银行股份有限公司;
    
    基金份额持有人:指依照法律法规、招募说明书和基金合同合法取得基金份额的投资人;
    
    注册登记业务:指本基金登记、存管、过户、清算和交收业务,具体内容包括投资人基金账户管理、基金份额注册登记、清算和结算、基金销售业务确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等;
    
    注册登记机构:指办理基金注册登记业务的机构,本基金的注册登记人为富安达基金管理有限公司或富安达基金管理有限公司委托代为办理基金注册登记业务的机构;
    
    投资人:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资者;
    
    个人投资者:指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资于开放式证券投资基金的自然人;
    
    机构投资者:指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并依法可以投资证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织;
    
    合格境外机构投资者:指符合法律法规规定,经中国证监会批准可以投资于中国证券市场,并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者;
    
    基金募集期:指基金合同和招募说明书中载明,并经中国证监会核准的基金份额募集期限,自基金份额发售之日起最长不超过3个月;
    
    基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同约定的条件,基金管理人聘请法定机构验资并向中国证监会办理备案手续后,中国证监会的书面确认之日;
    
    存续期:指本基金合同生效至终止之间的不定期期限;
    
    工作日:指上海证券交易所和深圳证券交易所及其他相关交易场所的正常交易日;
    
    发售:指在基金募集期内,销售机构向投资人销售本基金基金份额的行为;
    
    认购:指在基金募集期内,投资人按照本基金合同的规定申请购买本基金基金份额的行为;
    
    申购:指在基金存续期内,投资人申请购买本基金基金份额的行为;
    
    赎回:指基金存续期内,基金份额持有人按本基金合同规定的条件,要求基金管理人将其持有的本基金基金份额兑换为现金的行为;
    
    巨额赎回:指在本基金单个开放日内,基金净赎回申请份额(基金赎回申请总份额扣除申购申请总份额之余额)与净转出申请份额(基金转出申请总份额扣除转入申请总份额之余额)之和超过上一开放日本基金总份额10%的情形;
    
    基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效的业务规则进行的本基金份额与基金管理人管理的、由同一注册登记人办理注册登记的其他基金份额间的转换行为;
    
    转托管:指基金份额持有人将其基金账户内的同一基金的基金份额从一个交易账户转入另一交易账户的行为;
    
    定期定额投资计划:指投资者通过有关销售机构提出申请,约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式;
    
    销售服务费:指本基金用于持续营销和服务基金份额持有人的费用,该笔费用从基金财产中扣除,属于基金的营运费用;
    
    基金份额等级:本基金分设两级基金份额:A级基金份额和B级基金份额。两级基金份额设不同的基金代码,收取不同的销售服务费并分别公布每万份基金已实现收益和7日年化收益率;
    
    A级基金份额:指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额等级;
    
    B级基金份额:指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额等级;
    
    摊余成本法:指计价对象以买入成本列示,按票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内按实际利率法摊销,每日计提损益;
    
    每万份基金已实现收益:指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益
    
    7日年化收益率:指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率
    
    升级:指当投资人在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份额的最低份额要求时,基金的注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的A类基金份额全部升级为B类基金份额
    
    降级:指当投资人在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足该类基金份额的最低份额要求时,基金的注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的B类基金份额全部降级为A类基金份额
    
    代销机构:指接受基金管理人委托代为办理本基金认购、申购、赎回和其他基金业务的具有基金代销业务资格的机构;
    
    销售机构:指基金管理人及本基金代销机构;
    
    基金销售网点:指基金管理人的理财咨询中心及基金代销机构的代销网点;
    
    指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介;
    
    基金账户:指注册登记人为基金投资人开立的记录其持有的由该注册登记人办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户;
    
    交易账户:指销售机构为基金投资人开立的记录其持有的由该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务的基金份额余额及其变动情况的账户;
    
    开放日:指基金管理人办理基金份额申购、赎回或其他业务的日期;
    
    T 日:指销售机构在规定时间内受理投资人申购、赎回或其他业务申请的日期;
    
    T+n日:指T日起(不包括T日)的第n个工作日;
    
    基金收益:指基金管理人运用基金资产投资所得债券利息、票据投资收益、债券回购收入、买卖证券价差、银行存款利息和其他合法收入以及因运用基金财产带来的成本或费用的节约;
    
    基金资产总值:基金资产总值是指本基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、债券的应计利息、基金应收的申购基金款、缴存的保证金以及其他投资所形成的价值总和;
    
    基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值;
    
    基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额总数后得出的基金份额的资产净值;
    
    基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份额净值的过程;
    
    流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等,但中国证监会认可的特殊情形除外;
    
    法律法规:指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件以及对其做出的不时修改和补充;
    
    不可抗力:指无法预见、无法克服、无法避免的任何事件和因素。
    
    三、基金的基本情况
    
    (一)基金名称
    
    富安达现金通货币市场证券投资基金。
    
    (二)基金的类别
    
    货币市场基金。
    
    (三)基金的运作方式
    
    契约型开放式。
    
    (四)基金投资目标
    
    本基金将在保持基金资产安全性和高流动性的基础上,追求超过业绩比较基准的稳定回报。
    
    (五)投资理念
    
    理性分析价值,通过合理的资产配置,在保证流动性前提下,实现基金的稳定收益。
    
    (六)基金份额初始面值和认购费用
    
    本基金份额初始面值为人民币1.00元。
    
    本基金认购费率为零。
    
    (七)基金最低募集份额总额
    
    本基金的最低募集份额总额为2亿份。
    
    (八)基金的最高募集规模
    
    本基金不设最高募集规模上限。
    
    (九)基金存续期限
    
    不定期。
    
    四、基金份额的分类
    
    (一)基金份额等级
    
    本基金根据投资者认(申)购本基金的金额,对投资者持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用,因此形成不同的基金份额类别。本基金将设A类和B类两类基金份额,两类基金份额单独设置基金代码,并单独公布每万份基金已实现收益和7日年化收益率。
    
    根据基金实际运作情况,在履行适当程序后,基金管理人可对基金份额等级进行调整并公告。
    
    (二)基金份额等级的限制
    
    投资者可自行选择认(申)购的基金份额等级,不同基金份额等级之间不得互相转换, 但依据招募说明书约定因认(申)购、赎回、基金转换等交易而发生基金份额自动升级或者降级的除外。
    
    本基金A级和B级基金份额的金额限制具体见基金招募说明书。基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后,调整认(申)购各级基金份额的最低金额限制及规则,基金管理人必须在开始调整之日前2日在指定媒介上刊登公告。
    
    (三)基金份额的自动升降级
    
    本基金各类基金份额升降级的数量限制及规则,由基金管理人在招募说明书中规定。
    
    五、基金份额的发售
    
    本基金份额初始面值为1.00元人民币,按初始面值发售。
    
    (一)发售时间
    
    本基金募集期自基金份额发售之日起不超过3个月,具体发售时间由基金管理人根据相关法律法规以及本基金合同的规定,在发售公告中确定并披露。
    
    (二)发售方式
    
    本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资人公开发售,具体情况和联系方法详见本基金发售公告。
    
    (三)发售对象
    
    本基金的发售对象为个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资者。
    
    (四)基金认购费用
    
    本基金认购费用为零。
    
    认购份额的计算方法如下:
    
    认购份额=(认购金额+认购期利息)/基金份额面值
    
    上述认购份额以四舍五入的方法保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。
    
    (五)基金份额的认购和持有限制
    
    投资人在募集期内可以多次认购基金份额,但认购申请一经受理,投资人不得撤销。
    
    本基金募集期间内,单一投资人认购本基金,不设最高认购份额限制。
    
    本基金存续期内,基金管理人可规定基金份额持有人在单个基金账户内持有的本基金最低份额,具体限制参见本基金招募说明书之规定。
    
    (六)募集期间认购资金利息的处理方式
    
    有效认购款项在基金募集期内产生的利息将折合成基金份额,归基金份额持有人所有。基金募集期产生的利息以注册登记人的记录为准。
    
    (七)基金认购的具体规定
    
    投资人认购原则、认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续等事项,由基金管理人根据相关法律法规以及本基金合同的规定,在招募说明书和发售公告中确定并披露。
    
    六、基金备案
    
    (一)基金备案的条件
    
    基金募集期届满,本基金具备下列条件的,基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续:
    
    (1)基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币;
    
    (2)基金份额持有人的人数不少于200人。
    
    基金募集期内,本基金具备上述条件的,基金管理人可以决定停止基金发售,并按照规定办理验资和基金备案手续。
    
    (二)基金的备案
    
    基金管理人应当自基金募集期届满之日或停止基金发售之日起10日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10日内,向中国证监会提交验资报告,办理基金备案手续。
    
    (三)基金合同的生效
    
    (1)自中国证监会书面确认之日起,基金备案手续办理完毕且基金合同生效;
    
    (2)基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告;
    
    (3)本基金募集期届满之日前,投资人的认购款项只能存入有证券投资基金托管业务资格的商业银行的基金募集专用账户,任何人不得动用。有效认购款项在基金募集期内产生的利息将折合成基金份额,归基金份额持有人所有。基金募集期产生的利息以注册登记人的记录为准。
    
    (四)基金募集失败的处理方式
    
    基金募集期届满,未达到基金的备案条件,或因不可抗力使基金合同无法生效,则基金募集失败。基金管理人应当:
    
    (1)以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;
    
    (2)在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的认购款项,并加计银行同期存款利息。
    
    (3)如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
    
    (五)基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
    
    基金合同生效后,连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续六十个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。
    
    法律法规另有规定的,按其规定办理。
    
    七、基金份额的申购、赎回与转换
    
    (一)申购与赎回办理的场所
    
    本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。
    
    投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。基金管理人可根据情况增减基金代销机构,并在管理人网站公示。
    
    若基金管理人或代销机构开通电话、传真或网上交易业务的,投资人可以以电话、传真或网上交易等形式进行基金的申购和赎回,具体办法详见销售机构公告。
    
    (二)申购与赎回办理的开放日及时间
    
    (1)开放日及业务办理时间
    
    本基金的开放日是指为投资人办理基金申购、赎回等业务的上海、深圳证券交易所交易日。开放日具体业务办理时间在招募说明书中载明或另行公告,但具体业务办理结束时间不得晚于证券交易所交易结束时间。
    
    若出现新的证券交易市场或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及具体业务办理时间进行相应的调整并提前公告。
    
    (2)申购与赎回的开始时间
    
    本基金的申购和赎回自基金合同生效日后不超过3个月时间里开始办理。在确定申购开始时间与赎回开始时间后,基金管理人最迟于开始办理申购或赎回业务的2日前在中国证监会指定媒介上公告。
    
    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的,其基金份额申购、赎回或转换价格为下次办理基金份额申购、赎回或转换时间所在开放日的价格。
    
    (三)申购与赎回的原则
    
    (1)“确定价”原则,即基金的申购与赎回价格以每份基金份额1.00元为基准进行计算;
    
    (2)“金额申购、份额赎回”的原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
    
    (3)当日的申购与赎回申请可以在交易时间结束前撤销,在交易时间结束后不得撤销;
    
    (4)投资者在全部赎回其持有的本基金余额时,基金管理人自动将投资者账户内当日已实现收益全部结转,再进行赎回款项结算。部分赎回基金份额时,投资者账户当日已实现收益为正时不兑付账户未付收益;投资者账户当日已实现收益为负,且剩余的基金份额足以弥补其当日已实现收益,则不兑付当日已实现收益;否则将按部分赎回份额占投资者账户总份额的比例结转当日已实现收益,进行赎回款项结算;
    
    (5)基金管理人在不影响基金份额持有人实质利益的情况下可更改上述原则,但最迟应在新的原则实施2日前在中国证监会指定媒介予以公告。
    
    (四)申购与赎回的程序
    
    (1)申购与赎回申请的提出
    
    基金投资人须按销售机构规定的程序,在开放日的业务办理时间提出申购或赎回的申请。
    
    投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请不成立。
    
    (2)申购与赎回申请的确认
    
    本基金注册登记人应以交易时间结束前收到申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日),并在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请,投资人可在T+2日起到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。
    
    (3)申购与赎回申请的款项支付
    
    申购时,采用全额缴款方式,若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成立。若申购不成立,基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项本金退还给投资人,由此产生的利息等损失由投资者自行承担。投资人交付申购款项,申购申请成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。
    
    基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。赎回时,当投资人赎回申请成功后,基金管理人将指示基金托管人于T+1日(包括该日)内将赎回款项从基金托管专户划出,各销售机构于T+3日内划往赎回投资人指定的银行账户。
    
    在发生巨额赎回时,款项的支付办法按照本基金合同有关条款处理。
    
    如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款在该等故障消除后及时划往投资者银行账户。在发生巨额赎回时,款项的支付办法按照本基金合同有关条款处理。
    
    基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述业务程序进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    
    (五)申购与赎回的数额限制
    
    (1)投资人在各销售机构首次申购和单次申购的最低金额以及单次赎回的最低份额,详见本基金招募说明书的规定。
    
    (2)基金管理人可以规定基金份额持有人每个交易账户的最低基金份额余额,具体规定请参见招募说明书。
    
    (3)基金管理人可以规定单个基金份额持有人累计持有的基金份额上限,具体规定请参见招募说明书。
    
    (4)当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控制。具体规定请参见招募说明书或相关公告。
    
    (5)基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定,在特定市场条件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购,具体以基金管理人的公告为准。
    
    (6)基金管理人可根据市场情况,调整申购金额、赎回份额及最低持有份额的数量限制,基金管理人必须在调整的2日前在中国证监会指定媒介上公告。
    
    (六)申购与赎回的价格、费用及其用途
    
    (1)本基金的申购和赎回价格均为每份基金份额1.00元;
    
    (2)除法律法规或本基金合同另有约定外,本基金不收取申购费用与赎回费用。
    
    (七)申购份额与赎回金额的计算
    
    (1)申购份额的计算
    
    本基金的申购费用为零,基金份额净值保持为人民币1.00 元,本基金申购份额的计算详见《招募说明书》。
    
    (2)赎回金额的计算
    
    本基金的赎回费用收取分三种情形:
    
    1)除2)、3)的情形外,本基金的赎回费用为零;
    
    2)当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时,对单个基金份额持有人单个交易日申请赎回基金份额超过基金总份额1%(不含1%)以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用,该赎回费用全额计入基金资产。基金管理人与基金托管人协商确认该做法无益于基金利益最大化的情形除外;
    
    3)如本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%,当投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时,基金管理人应当对当日单个基金份额持有人超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用,该赎回费用全额计入基金资产。基金管理人与基金托管人协商确认该做法无益于基金利益最大化的情形除外。
    
    本基金赎回金额的计算详见《招募说明书》。
    
    (3)本基金于每个开放日的次日披露开放日各级基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。若遇法定节假日、应于节假日结束后的第2个自然日,披露节假日期间的各级基金份额的每万份基金已实现收益、节假日最后一日的7日年化收益率,以及节假日后首个开放日的各级基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。
    
    (八)申购与赎回的注册登记
    
    (1)投资人申购基金成功后,基金注册登记人在T+1日为投资人增加权益并办理注册登记手续,投资人自T+2日起有权赎回该部分基金份额。
    
    (2)投资人赎回基金成功后,基金注册登记人在T+1日为投资人扣除权益并办理相应的注册登记手续。
    
    (3)基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调整,并最迟于开始实施2日前在中国证监会指定媒介上予以公告。
    
    (九)巨额赎回的认定及处理方式
    
    (1)巨额赎回的认定
    
    巨额赎回指在单个开放日内,本基金中基金净赎回申请份额(基金赎回申请总份额扣除申购申请总份额之余额)与净转出申请份额(基金转出申请总份额扣除转入申请总份额之余额)之和超过上一开放日基金总份额10%的情形。
    
    (2)巨额赎回的处理方式
    
    出现巨额赎回时,基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。
    
    1)接受全额赎回:当基金管理人认为有能力兑付投资人的全部赎回申请和基金间转换时,按正常赎回程序执行。
    
    2)部分延期赎回:当基金管理人认为该基金兑付投资人的全部赎回及转出申请有困难,或认为为实现投资人的赎回、转出申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时,基金管理人在当日接受赎回及转出的比例不低于上一日该基金总份额10%的前提下,对其余申请延期办理。若进行上述延期办理,对于单个基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额40%以上的部分,将自动进行延期办理。对于当日的非自动延期办理的赎回及转出申请,应当按单个账户非自动延期办理的赎回或转出申请量占当日该基金非自动延期办理的赎回及转出申请总量的比例,确定单个账户当日办理的赎回或转出份额;未受理部分,除基金份额持有人在提交申请时选择将当日未获受理部分予以撤销者外,延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的申请不享有赎回和转出优先权并将以
    
    该下一个开放日的基金份额净值为基准计算,以此类推,直到全部完成赎回和转
    
    出申请为止。
    
    (3)暂停接受和延缓支付:本基金连续2个开放日以上发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接受赎回申请;已经确认的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但延缓期限不得超过20个工作日。连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请时,基金管理人应当在2日内编制临时报告书,予以公告。
    
    (4)单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的,基金管理人可以采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。具体可参照巨额赎回中关于延期办理、延缓支付赎回款项的规则办理,并予以公告。
    
    (5)巨额赎回的公告
    
    当发生上述巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,在2日内在指定媒介上刊登公告。
    
    (十)拒绝或暂停申购、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理
    
    (1)在如下情况下,基金管理人可以拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
    
    1)因不可抗力导致基金无法正常运作或基金管理人无法接受投资人的申购申请;
    
    2)证券交易场所在交易时间内非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值;
    
    3)发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况;
    
    4)基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人的利益的情形;
    
    5)基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例超过50%(运作过程中,因基金份额赎回等情形导致被动超标、基金管理人使用固有资金、公司高级管理人员及基金经理等人员出资认购的基金份额超过基金总份额50%的除外),或者变相规避50%集中度的情形时;
    
    6)某笔申购超过基金管理人公告的单笔申购上限;
    
    7)当“影子定价”确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离度的绝对值达到0.5%时;
    
    8)基金管理人有正当理由认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害其他基金份额持有人利益时;
    
    9)当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施;
    
    10)法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    
    发生上述1)、2)、3)、4)、7)、9)、10)项情形时,基金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
    
    如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的,被拒绝的申购款项将退还给投资人。
    
    在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    
    (2)在如下情况下,基金管理人可以暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:
    
    1)因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项;
    
    2)证券交易场所在交易时间内非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值;
    
    3)连续2个开放日以上发生巨额赎回,根据本基金合同规定,基金管理人可以暂停接受赎回申请的情况;
    
    4)发生本基金合同规定的暂停基金财产估值情况;
    
    5)基金管理人有正当理由认为接受某笔或某些赎回申请可能会影响或损害其他基金份额持有人利益时;
    
    6)为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益,单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的,基金管理人可以采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施;
    
    7)当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时,基金管理人决定履行适当程序终止基金合同的;
    
    8)当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施;
    
    9)法律、法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    
    发生上述情形时,基金管理人应当在当日立即向中国证监会备案并予以公告。
    
    已经确认的赎回申请,基金管理人应当足额支付;如暂时不能足额支付,应当按单个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分配给赎回申请人,其余部分在后续开放日由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法予以支付。
    
    在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。
    
    (3)暂停期间结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应按规定公告。
    
    1)如果发生暂停的时间为1天,基金管理人应于重新开放申购或赎回日在中国证监会指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并公告最近一个开放日各级基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率;
    
    2)如果发生暂停的时间超过1天但少于2周,基金管理人应于重新开放申购或赎回日的前1个工作日在中国证监会指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并于重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日各级基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率;
    
    3)如果发生暂停的时间超过2周,基金管理人应在暂停期间每两周至少重复刊登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应最迟提前2日在中国证监会指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并于重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日各级基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。
    
    (十一)基金转换
    
    基金转换是指基金份额持有人在本基金存续期间按照基金管理人的规定申请将其持有的本基金基金份额全部或部分转换为基金管理人管理的、由同一注册登记机构办理注册登记的其它开放式基金份额的行为。基金管理人在本基金合同生效后的适当时候将为投资人办理基金间的转换业务,具体业务办理时间、业务规则及转换费率届时在基金转换公告中列明。基金管理人最迟应于转换业务开始前2天在中国证监会指定媒介上刊登公告。
    
    (十二)基金份额的转让
    
    在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
    
    (十三)定期定额投资计划
    
    定期定额投资计划,是指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。
    
    在各项条件成熟的情况下,本基金可为投资人提供定期定额投资计划服务,具体实施方法以招募说明书或基金管理人届时公布的业务规则为准。
    
    (十四)基金的非交易过户与转托管
    
    (1)非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资人基金账户转移到另一投资人基金账户的行为,包括继承、捐赠、司法强制执行,以及基金注册登记人认可的其它行为。无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。其中:
    
    1)“继承”是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承。
    
    2)“捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或其他具有社会公益性质的社会团体。
    
    3)“司法强制执行”是指司法机关依据生效的司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制执行划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。
    
    基金注册登记人可以办理的非交易过户情形,以其公告的业务规则为准。
    
    (2)办理非交易过户业务必须提供基金注册登记人要求提供的相关资料,直接向基金注册登记人或其指定的机构申请办理。
    
    (3)基金份额持有人在变更办理基金申购与赎回等业务的销售机构(网点)时,可根据各销售机构的实际情况办理已持有基金份额的转托管。基金销售机构可以按照其业务规则规定的标准收取转托管费。
    
    (十五)基金的销售
    
    本基金的销售业务指接受投资人申请为其办理的本基金的认购、申购、赎回、转换等业务。
    
    本基金的销售业务由基金管理人及基金管理人委托的其他符合条件的机构办理。基金管理人委托代销机构办理本基金认购、申购、赎回等销售业务的,应与代销机构签订代销协议,以明确基金管理人和代销机构之间在基金份额认购、申购、赎回等销售事宜中的权利和义务,确保基金财产的安全,保护基金投资人和基金份额持有人的合法权益。
    
    (十六)基金份额的冻结、解冻及质押
    
    (1)基金注册登记人只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结。
    
    (2)在有关法律法规有明确规定的情况下,本基金将可以办理基金份额的质押业务或其他业务。
    
    八、基金合同当事人及其权利义务
    
    (一)基金管理人
    
    (1)基金管理人基本情况
    
    名称:富安达基金管理有限公司
    
    住所:上海市浦东新区世纪大道1568号中建大厦29层
    
    法定代表人:秦雁
    
    成立日期:2011年4月27日
    
    批准设立机关:中国证券监督管理委员会
    
    批准设立文号:中国证监会证监许可[2011]544号
    
    经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
    
    组织形式:有限责任公司
    
    注册资本:2.88亿
    
    存续期间:持续经营
    
    (2)基金管理人的权利
    
    1)依法募集基金,办理基金备案手续;
    
    2)自基金合同生效之日起,依照法律法规和基金合同独立管理基金财产;
    
    3)根据法律法规和基金合同的规定,制订、修改并公布有关基金募集、认购、申购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则;
    
    4)根据法律法规和基金合同的规定获得基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用;
    
    5)在符合有关法律法规和基金合同的前提下,决定本基金的相关费率结构和收费方式;
    
    6)根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额;
    
    7)依据法律法规和基金合同的规定监督基金托管人;
    
    8)根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议对基金代销机构行为进行必要的监督和检查;
    
    9)自行担任基金注册登记人或选择、更换基金注册登记代理机构,办理基金注册登记业务,并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和检查;
    
    10)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回的申请;
    
    11)在法律法规允许的前提下,为基金份额持有人的利益依法为基金进行融资融券;
    
    12)依据法律法规和基金合同的规定,制订基金收益的分配方案;
    
    13)按照法律法规,代表基金对被投资企业行使股东权利,代表基金行使因投资于其它证券所产生的权利;
    
    14)在基金托管人职责终止时,提名新的基金托管人;
    
    15)依据法律法规和基金合同的规定,召集基金份额持有人大会;
    
    16)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;
    
    17)选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确定有关费率;
    
    18)法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规定的其它权利。
    
    (3)基金管理人的义务
    
    1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
    
    2)办理基金备案手续;
    
    3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产;
    
    4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管理和运作基金财产;
    
    5)配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务;
    
    6)配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的注册登记或委托其他机构代理该项业务;
    
    7)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的基金财产和基金管理人的资产相互独立,对所管理的不同基金和受托资产分别管理、分别记账,进行证券投资;
    
    8)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得以基金财产为自己及任何第三人谋取非法利益,不得委托第三人运作基金财产;
    
    9)依法接受基金托管人的监督;
    
    10)采取适当合理的措施使计算各级基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率的方法符合基金合同等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息;
    
    11)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;
    
    12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前,应予以保密,不得向他人泄露;
    
    13)按基金合同确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收益;
    
    14)按照法律法规和本基金合同的规定受理申购和赎回等申请,及时、足额支付赎回和分红款项;
    
    15)不谋求对上市公司的控股和直接管理;
    
    16)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会,或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
    
    17)按规定保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不少于15年;
    
    18)进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告;
    
    19)编制季度报告、中期报告和年度报告;
    
    20)确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料,能在规定时间内发出;保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
    
    21)组织并参加基金财产清算组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;
    
    22)面临解散、依法被撤销、被依法宣告破产或者由接管人接管其资产时,及时报告中国证监会并通知基金托管人;
    
    23)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
    
    24)监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿;
    
    25)不从事任何有损基金财产及本基金其他当事人利益的活动;
    
    26)公平对待所管理的不同基金和受托资产,防止在不同基金和受托资产间进行有损本基金基金份额持有人的利益的资源分配;
    
    27)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
    
    28)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
    
    29)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;
    
    30)基金合同规定的其他义务。
    
    (二)基金托管人
    
    (1)基金托管人基本情况
    
    名称:交通银行股份有限公司
    
    住所:上海市浦东新区银城中路188号
    
    法定代表人:牛锡明
    
    成立日期:1987年3月30日
    
    批准设立机关及批准设立文号:国务院国发(1986)字第81 号文和中国人民银行银发[1987]40号文
    
    基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]25号
    
    组织形式:股份有限公司
    
    注册资本:742.62亿元人民币
    
    存续期间:持续经营
    
    经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项业务;提供保管箱服务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务;经营结汇、售汇业务。
    
    (2)基金托管人的权利
    
    1)依据法律法规和基金合同的规定保管基金财产;
    
    2)依照基金合同的约定获得基金托管费;
    
    3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同或有关法律法规的规定的,不予执行并向中国证监会报告;
    
    4)在基金管理人职责终止时,提名新的基金管理人;
    
    5)依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会;
    
    6)依据法律法规和基金合同的规定监督基金管理人,如认为基金管理人违反了法律法规或基金合同规定对基金财产、其它基金合同当事人的利益造成重大损失的,应及时呈报中国证监会,以及采取其它必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利益;
    
    7)法律法规、基金合同规定的其它权利。
    
    (3)基金托管人的义务
    
    1)以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金财产;
    
    2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
    
    3)建立健全内部控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有资产以及不同的基金财产相互独立;对所托管的不同的基金和受托资产分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金、受托资产之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
    
    4)除依据《基金法》、本基金合同及其他有关规定外,不以基金财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
    
    5)按规定保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
    
    6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户;
    
    7)按照本合同及托管协议的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;